Analisis merupakan bagian terpenting dari investasi, terutama investasi saham yang dikenal memiliki risiko tinggi. Selain itu, analisis juga membantu meningkatkan probabilitas keuntungan. Salah satu jenis analisis yang wajib Anda pahami sebelum berinvestasi, adalah analisis fundamental. Kenali lebih dalam pengertian, komponen utama, dan tips membacanya di sini!
Apa Itu Analisis Fundamental Pada Investasi Saham?
Analisis fundamental adalah proses analisa yang dilakukan berdasarkan kondisi perusahaan, kondisi ekonomi, serta industri terkait. Saat menganalisis secara fundamental, investor harus fokus pada ekonomi, keuangan, dan lain sebagainya yang memengaruhi bisnis perusahaan. Analisis fundamental sangat penting untuk menentukan nilai intrinsik, lalu dibandingkan dengan harga pasar.
Komponen Utama dalam Analisis Fundamental
Saat melakukan analisis fundamental, ada beberapa komponen utama yang harus diperhatikan, berikut di antaranya:
1. Laporan Keuangan
Sumber data utama dari analisis fundamental investasi saham, adalah laporan keuangan. Setidaknya ada tiga jenis laporan terpenting dalam proses analisis fundamental, yaitu:
- Laporan laba rugi, yaitu laporan yang menunjukkan profitabilitas perusahaan.
- Laporan arus kas, yaitu laporan yang menunjukkan aliran kas masuk dan keluar dari perusahaan.
- Neraca, yaitu laporan yang menunjukkan aset, kewajiban, dan ekuitas.
2. Rasio Keuangan
Komponen selanjutnya adalah rasio keuangan, untuk menganalisis valuasi perusahaan. Empat hal yang dianalisis, yaitu:
- Price to earnings, untuk membandingkan harga saham saat ini dengan laba per saham.
- Debt to equity, untuk mengukur total utang dibanding ekuitas pemegang saham.
- Price to book, untuk membandingkan harga saham dengan nilai buku per saham.
- Return on equity, untuk mengukur kemampuan perusahaan menghasilkan laba.
3. Analisis Industri dan Makro Ekonomi
Analisis industri dan makro ekonomi mencakup penilaian tren industri, persaingan, dan faktor ekonomi. Faktor tersebut termasuk suku bunga, inflasi, dan pertumbuhan ekonomi.
4. Manajemen dan Tata Kelola Perusahaan
Terakhir, manajemen dan tata kelola perusahaan. Penilaiannya mulai dari menilai rekam jejak manajemen, kebijakan tata kelola, serta visi dan strategi perusahaan. Nanti digunakan untuk mengambil keputusan.
Tips Membaca Analisis Fundamental
Bukan hanya mengetahui komponen utama saja, Anda harus tahu bagaimana membaca analisis fundamental, agar investasi saham menghasilkan keuntungan lebih besar. Berikut ini adalah tipsnya yang harus Anda perhatikan:
1. Pastikan Kebenaran Data
Pastikan sumber data yang Anda dapatkan sah atau benar. Anda bisa melihat melalui website emiten terkait. Selain itu, Anda juga bisa mendapatkannya di situs resmi Bursa Efek Indonesia.
2. Pilih Sektor Bisnis yang Menjanjikan
Pastikan memilih sektor bisnis yang menjanjikan. Ketika pamor sedang buruk, biasanya nilai sahamnya juga akan turun. Anda bisa mempertimbangkan berdasarkan kondisi saat ini.
4. Belajar Membaca Laporan Keuangan
Membaca laporan keuangan adalah kunci dalam analisis fundamental. Pastikan membaca dan memahami laporan dengan detail. Anda juga bisa mendapatkan informasi kesehatan finansial dan valuasi perusahaan di laporan keuangan.
3. Perhatikan Kondisi Ekonomi
Terakhir, lihat kondisi ekonomi secara keseluruhan. Contohnya pertumbuhan ekonomi yang memengaruhi kinerja perusahaan. Jika naik, maka layak untuk menjadi pilihan.
Yuk, Pilih Growin’ by Mandiri Sekuritas untuk Investasi Saham!
Siap untuk investasi saham? Growin’ by Mandiri Sekuritas adalah platform investasi terbaik yang bisa Anda pilih. Platform berbasis website ini tidak perlu instalasi, sehingga bisa dibuka di mana saja. Ada dua versi yang bisa Anda gunakan yaitu Growin’ Invest untuk pemula dan Growin’ Pro untuk profesional.
Banyak fitur unggul yang bisa membantu investasi Anda, salah satunya yaitu estimasi laba atau rugi secara realtime. Hal tersebut bisa membantu mengambil keputusan. Selain itu, ada juga stock’s strength pada versi Growin’ Pro. Yuk, gabung sekarang juga untuk mendapatkan keuntungan yang semakin besar.
